こんにちは!青年Aです。

皆さんは、

ポンジスキーム

ってご存知でしょうか?
簡単にいうと詐欺の一種で新規出資者からの入金を既存出資者の利息支払いに回す詐欺です。
はい!自転車操業ってやつですね!
新規出資者がいなくなればつぶれる運命です。

青年Aは溢れ出る開拓精神で過去、ポンジが疑われる案件に出資してしまいましたw(全額回収済み、かつ当時出金できていたのでポンジと言い切れるわけではありません)

犯罪を未然に防ぐ意味も込めて、どういう形で案件が回ってきて、なぜ入会したか、なぜ出資金(利息込み)を回収できたかを書きます。
皆さんは騙されないでね!

~登場人物~

・青年A(執筆者)
・元会社同期B(友人)
・保険代理店C(友人)
・先輩D(Bの先輩、紹介者)

~経緯~

2015年4月頃、半年に1回程度顔を合わせていた元同期Bからおもしろい案件に投資している。
最低100万投資で月3-5万くらい儲かっている。出金しないで複利で回すからこれからどんどん増えるぜ!と。
ちょうどその時、保険の解約か何かで100万円程度が戻ってくる事もあり、元同期Bの事も信頼していた為(仕事めっちゃできる、嘘つかない)、おれもやるよ!とw

保険代理店のC(Bの同級生、青年Aもマンションのローン、火災保険でお世話になってる)も一緒にBの先輩D(ポンジ代理店)から説明を受けるがてら4人で飲みますか。
となり、居酒屋で顔合わせ。
先輩Dはすごくお金持ちに見えました。見た目もスマートでブランド品を自然に身に着ける優しい人(顔はちょっと怖いw)
前回、Bから聞いたとおり、

SKY PREMIUMという会員向けにサービス提供する会社に入会
・月会費が50ドル
・会員向けサービス内のALUBUS CAPITALに100万円を投資する(Bと同じ環境を作る)と海外のプロのFXトレーダーがトレードしてくれる。だいたい月利は3-5%程度。
・利益のうち40%がトレーダーへの手数料で月末清算、現在まで月単位でマイナスになったのは数回、資産に対して10%以上負けた日はそれでトレード終了
・全員が同じ利率の為、買った負けたはみんな同じ。他人の口座に送金するわけではなく自分の口座を作って送金するので安心。

という説明でした。入会には建前上セミナーへ参加して、契約になるとの事。聞いていた話と同じだったので、後日セミナーへ参加。
セミナー参加後、先輩Dと喫茶店に。SKY PREMIUMへの入会書を記載しました。

B,Cとはちょこちょこ飲み会で顔を合わせていて、2016年後半くらいからはいつ出金するかそろそろ危ない気がする。やっぱりこれはポンジスキームでは?という危機感が共通の話題になっていました。
先輩DともB,Cと一緒あるいは、青年Aと2人で。と飲みに行っておりました。2人飲みで発覚した事。

・オレオレ詐欺引退組
・某大手金融会社の傘下組織に営業代行委託で出入りしていた
・Bとはそこで知り合った
・現在バイナリーオプションの情報商材を構築中

めくれなかったとはいえ、犯罪者やないかーいw

年明けに2017年の年明け1月に急展開。
DがラインからいなくなったとBから連絡が。
飛んだ!ついに飛んだか!ということでBが紹介した友人たちに一斉連絡。ほとんどが退会、出金する事に。
※実際は携帯紛失してラインを再登録しただけでした。

以下、残っていたメールから時系列とSKY PREMIUM事務局とのやりとりです。

~時系列~

2015年
4/21にALUBUS CAPITALの口座開設での本人確認書類等の提出
4/23に口座開設完了連絡。
4/29に郵便局で国際送金。初めての現ナマ国際送金w(郵便局の人も取り扱った事がないらしくアタフタして本局に確認しつつ)
5/12に着金連絡
ーーー
2017年
1/9 SKY PREMIUM退会、ALUBUS CAPITALからの全額出金手続き
1/10 ALUBUS CAPITALからの出金手続き完了連絡
1/11 国内指定銀行での着金確認
1/12 SKY PREMIUMから着金の確認を行ってほしい旨の連絡

※今思うともろもろの連絡を証券会社と直接しないのは怖いし危なすぎますね。

~実質利益~

月会費5500(50$×1$110円計算)×21カ月=115500
着金額1501858-115500=1386358
1386358-1000000(入金額)=386358(実質利益)
2年(24か月)計算で年20%前後

~本事案から学んだ基本的な事~

・商品、口座開設する会社をよく確かめて、必要な許認可等を受けているか確認する事
・海外の商品は現地に行き、商品説明を受ける事
・代理店からの紹介またはMLMっぽい場合は利率などの営業トークを疑ってかかる事
・みんなやってる等、ノリで安易に参加しない

~後日談~

結果もうかったのでBにキャバクラをおごりましたwCと折半でw
また2018年Dはバイナリーオプションの情報商材で特定商取引法違反(誇大広告等の禁止)で逮捕されます。

こわいよ!お金の話は悪い人、怖い人がうようよしてますね!
皆さんは契約をする前にその場で契約するのではなく、一旦持ち帰る、ぐぐる、中立の人に相談する を実践してからにしてくださいね!
※そんなんしてるわw当然じゃろwお前馬鹿すぎwという人は青年Aの事を反面教師にしてくださいね!

~追記~

調べたところ、こういうパターンの投資はいくつか種類があるようです。
①PAMM→利益と損失がわかる、ポジション、エントリー詳細はわからない
②MAM→ポジション、利確損切がわかる
③LAMM→ポジション、利確損切がわかる、自分で操作もできる
当時の口座情報から考えると、利益と損失はわかるがポジション、エントリー詳細はわからなかったので、PAMMに該当します。

また、こちらの方のブログが外からの見解ではありますが、まとまっていて非常に理解しやすいです。
【注意案件】スカイプレミアム・GQFX等の高利回り投資案件について

Twitterで検索してみると、最近は月利1%程度まで落ちているようですね。

最近は同じような案件でエクシア合同会社というのもあるようです。
こちら子会社が金融庁の認可を取っているようなのですが、うーん。同じような匂いがします。